Σε αναθεώρηση των στόχων για το 2023, στοχεύοντας σε κέρδη ανά μετοχή 0,65 ευρώ (0,70 για το 2024), απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων περίπου 14%, δείκτη κόστους προς βασικά έσοδα κάτω του 38% και δείκτη μη εξυπηρετούμενων δανείων κάτω του 5% στο τέλος της χρονιάς, προχώρησε η διοίκηση της Τράπεζας Πειραιώς κατά την παρουσίαση των αποτελεσμάτων του εξαμήνου.
Τα καθαρά κέρδη μετόχων της περιόδου ανήλθαν σε 299 εκατ. ευρώ έναντι 614 εκατ. ευρώ το αντίστοιχο περυσινό διάστημα και η μείωση αποδίδεται στο κόστος της περαιτέρω μείωσης των κόκκινων δανείων, που επιβάρυνε το αποτέλεσμα της τρέχουσας χρήσης. Χωρίς τον συνυπολογισμό των έκτακτων ζημιών, τα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε 442 εκατ. ευρώ έναντι 214 εκατ. το εξάμηνο του 2022 και σύμφωνα με τον διευθύνοντα σύμβουλο του ομίλου Χρήστο Μεγάλου, «η επίδοση του α΄ εξαμήνου επιβεβαίωσε τη συνεπή υλοποίηση των στόχων που είχε θέσει η διοίκηση».
Βασική πηγή κερδοφορίας αποτέλεσαν τα αυξημένα κατά 58% καθαρά έσοδα από τόκους, που ανήλθαν το α΄ εξάμηνο σε 935 εκατ. ευρώ, ενώ κατά 16% ενισχύθηκαν τα επαναλαμβανόμενα καθαρά έσοδα προμηθειών, που διαμορφώθηκαν σε 263 εκατ. ευρώ. Το χαρτοφυλάκιο εξυπηρετούμενων δανείων αυξήθηκε κατά 1,5 δισ. ευρώ το α΄ εξάμηνο 2023 και η πιστωτική επέκταση το β΄ τρίμηνο του έτους ήταν αυξημένη κατά 800 εκατ. ευρώ, ενώ το συνολικό χαρτοφυλάκιο των ενήμερων δανείων ανήλθε σε 29 δισ. ευρώ.
Τα επαναλαμβανόμενα λειτουργικά έξοδα μειώθηκαν κατά 1% σε ετήσια βάση και διαμορφώθηκαν σε 402 εκατ. ευρώ και ο δείκτης κόστους προς έσοδα διαμορφώθηκε στο ιστορικό χαμηλό του 32% έναντι 36% το προηγούμενο τρίμηνο και 48% έναν χρόνο πριν.
Τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια υποχώρησαν στα 2 δισ. στο τέλος Ιουνίου, ενώ οι καταθέσεις ανήλθαν σε 58,4 δισ.
Οι καταθέσεις πελατών ανήλθαν σε 58,4 δισ. ευρώ και τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία πελατών αυξήθηκαν στα 8,2 δισ. ευρώ το β΄ 3μηνο 2023, με άνοδο 9% τριμηνιαίως και 26% ετησίως.
Τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια υποχώρησαν στα 2 δισ. στο τέλος Ιουνίου 2023, μείωση κατά 16% σε τρίμηνη βάση και κατά 40% ετησίως, με συνεισφορά τόσο από την υλοποίηση του πλάνου εξυγίανσης του ομίλου όσο και από οργανική μείωση. Το β΄ 3μηνο 2023 η Πειραιώς προχώρησε με την επιτάχυνση δύο συναλλαγών NPE, συγκεκριμένα τις συναλλαγές Delta και Senna. Η συναλλαγή Delta αναφέρεται σε ρουμανικό χαρτοφυλάκιο NPE που ταξινομήθηκε ως διακρατούμενο προς πώληση, ενώ η συναλλαγή Senna αναφέρεται σε χαρτοφυλάκιο NPE που περιλαμβάνει κυρίως στεγαστικά, καταναλωτικά δάνεια και δάνεια μικρών επιχειρήσεων και το οποίο αποκτήθηκε από την Intrum. Συνεπώς, ο δείκτης NPE συνέχισε την καθοδική πορεία στο 5,5% από 6,6% στο προηγούμενο 3μηνο, σημαντικά χαμηλότερος από τον Ιούνιο 2022 (9,3%).
Ο κεφαλαιακός δείκτης CET1 ενισχύθηκε στο 12,2% και ο συνολικός δείκτης κεφαλαίων στο 17%. Σε pro forma επίπεδο μετά τις πωλήσεις NPE, που θα ολοκληρωθούν την προσεχή περίοδο, ο δείκτης CET1 διαμορφώθηκε στο 12,3% και ο συνολικός δείκτης κεφαλαίων στο 17,1%.
Ο όμιλος ολοκλήρωσε με επιτυχία την άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων 2023 και σύμφωνα με το βασικό σενάριο, ο δείκτης fully loaded CET1 ανέρχεται σε 14,3% στο τέλος του έτους 2025, υποδηλώνοντας αύξηση των κεφαλαιακών δεικτών κατά περίπου 2,7% έναντι του 2022. Η μείωση των κεφαλαιακών δεικτών για την τριετή περίοδο του δυσμενούς σεναρίου για την Πειραιώς (-2,4%) είναι η 13η καλύτερη μεταξύ του δείγματος 70 τραπεζών της EBA, σχεδόν στο ήμισυ της μέσης μείωσης των ευρωπαϊκών τραπεζών (-4,6%).
