Επίτευξη ή και υπέρβαση των χρηματοοικονομικών στόχων που είχαν τεθεί στο τέλος του α΄ εξαμήνου αναμένει η διοίκηση της Τράπεζας Πειραιώς για το 2023, μετά από ένα ισχυρό γ΄ τρίμηνο, που οδηγεί στην επίτευξη 0,21 ευρώ κερδών ανά μετοχή και 17,6% απόδοση ιδίων κεφαλαίων. Τα καθαρά κέρδη του 9μήνου υπερδιπλασιάστηκαν στα 721 εκατ. ευρώ έναντι 331 εκατ. το αντίστοιχο περυσινό διάστημα, ενώ τα κέρδη μετόχων ανήλθαν σε 577 εκατ. ευρώ. Οπως δήλωσε ο CEO της Τράπεζας Πειραιώς, Χρήστος Μεγάλου, στο πλαίσιο της ενημέρωσης των αναλυτών, «η τράπεζα αποτελεί ελκυστική ευκαιρία για τους επενδυτές» και διατηρεί τον στόχο για διανομή μερίσματος 10% επί των κερδών το 2024.
Με βάση τα αποτελέσματα 9μήνου, τα καθαρά έσοδα από τόκους ανήλθαν σε 1,5 δισ. ευρώ –από τα οποία τα 531 εκατ. ευρώ το γ΄ τρίμηνο–, αυξημένα κατά 59% σε ετήσια βάση, ενώ τα καθαρά έσοδα προμηθειών διαμορφώθηκαν σε 403 εκατ. ευρώ –140 εκατ. το γ΄ τρίμηνο– καταγράφοντας αύξηση κατά 14% σε σχέση με το 9μηνο 2022. Η διοίκηση έδωσε έμφαση στον τομέα του asset management, ο οποίος σύμφωνα με τον κ. Μεγάλου «αποτελεί κλειδί της στρατηγικής μας», με βάση τη χαμηλή διείσδυση που έχει ο κλάδος σε σχέση με την υπόλοιπη Ευρώπη. Τα υπό διαχείριση κεφάλαια πελατών αυξήθηκαν περαιτέρω 4% σε τριμηνιαία και 32% σε ετήσια βάση, στα 8,5 δισ. ευρώ το γ΄ τρίμηνο, λόγω των εισροών σε προϊόντα διαχείρισης περιουσίας.
Το χαρτοφυλάκιο εξυπηρετούμενων δανείων ενισχύθηκε κατά 4% σε ετήσια βάση, φθάνοντας τα 29,4 δισ. ευρώ, και η καθαρή πιστωτική επέκταση διαμορφώθηκε στα 800 εκατ. ευρώ. Σύμφωνα με τη διοίκηση του ομίλου, η πιστωτική επέκταση υποστηρίχθηκε από την ισχυρή ανάληψη δανείων του Ταμείου Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας (ΤΑΑ), με το μερίδιο της Τράπεζας Πειραιώς να διαμορφώνεται στο 40% σε νέες εκταμιεύσεις, ενώ σημαντική ροή έργων αναμένεται για το τελευταίο τρίμηνο του έτους. Η τράπεζα έχει λάβει την 5η δόση από το ΤΑΑ, έπειτα από την επιτυχή απορρόφηση των κεφαλαίων ύψους 1 δισ. ευρώ που της έχουν διατεθεί. Εως σήμερα η Τράπεζα Πειραιώς έχει συνάψει συμβάσεις για τη χρηματοδότηση 65 επενδυτικών σχεδίων, συνολικού προϋπολογισμού 3,7 δισ., αξιοποιώντας τους πόρους του ΤΑΑ ύψους 1 δισ. και κεφάλαια της τράπεζας ύψους 817 εκατ. ευρώ.
Η επιδίωξη για διανομή μερίσματος 10% επί των κερδών το 2024 παραμένει, τόνισε ο CEO της τράπεζας Χρήστος Μεγάλου.
Τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια του ομίλου διατηρήθηκαν στα 2 δισ. ευρώ στο τέλος Σεπτεμβρίου 2023, μειωμένα κατά 39% ετησίως, με συνεισφορά τόσο από την υλοποίηση του πλάνου εξυγίανσης του ομίλου όσο και από οργανική μείωση. Ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων δανείων διαμορφώθηκε στο 5,5%, σημαντικά χαμηλότερος από το 8,8% ένα χρόνο πριν, ενώ κατά το γ΄ τρίμηνο δεν καταγράφηκαν προβλέψεις για πωλήσεις χαρτοφυλακίων, καθώς η τράπεζα ολοκλήρωσε, ταχύτερα από το πλάνο, τις τιτλοποιήσεις και τις πωλήσεις που περιλαμβάνονταν στον επιχειρηματικό σχεδιασμό της.
Τα επαναλαμβανόμενα λειτουργικά έξοδα το γ΄ τρίμηνο 2023 διαμορφώθηκαν στο ιστορικά χαμηλό των 194 εκατ. ευρώ, μειωμένα κατά 8% ετησίως, λόγω της συνεχιζόμενης επιδίωξης μείωσης κόστους και βελτιστοποίησης πόρων, ενώ τα λειτουργικά έξοδα στο 9μηνο διαμορφώθηκαν σε 596 εκατ., μειωμένα κατά 3% ετησίως. Ο δείκτης κόστους προς βασικά έσοδα υποχώρησε στο 29% από 48% πέρυσι.
Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας (CET1) του ομίλου διαμορφώθηκε στο 12,8% στο τέλος Σεπτεμβρίου 2023, έναντι 12,2% το προηγούμενο τρίμηνο και 10,4% τον Σεπτέμβριο 2022, κυρίως λόγω οργανικής δημιουργίας κεφαλαίου. Σε pro forma επίπεδο για την ελάφρυνση σταθμισμένων με κίνδυνο στοιχείων ενεργητικού (RWA) από τις πωλήσεις μη εξυπηρετούμενων δανείων που θα ολοκληρωθούν την επόμενη περίοδο, ο δείκτης CET1 στο τέλος Σεπτεμβρίου 2023 διαμορφώθηκε στο 12,9% και ο συνολικός δείκτης κεφαλαίων στο 17,6%.
