Πέρυσι η New York Community Bancorp ανέλαβε τον ρόλο του «σωτήρα» όταν ξέσπασε η κρίση στις αμερικανικές περιφερειακές τράπεζες, αγοράζοντας περιουσιακά στοιχεία από τη Signature Bank που μόλις είχε καταρρεύσει. Τώρα, ακριβώς λόγω αυτής της κίνησης, αντιμετωπίζει η ίδια προβλήματα.
Η NY Community Bancorp, μία από τις μεγαλύτερες περιφερειακές τράπεζες στις Ηνωμένες Πολιτείες, κατέγραψε –απροσδόκητα– καθαρές απώλειες 252 εκατ. δολαρίων το τέταρτο τρίμηνο του 2023 και ανακοίνωσε ότι δεν θα κόψει μέρισμα στους μετόχους για την περυσινή χρήση. Η είδηση προκάλεσε τριγμούς στα αμερικανικά χρηματιστήρια και συγκεκριμένα στις μετοχές των περιφερειακών τραπεζών, που έκαναν βουτιά στη συνεδρίαση της Τρίτης.
Τα προβλήματα της NYCB πηγάζουν από την απόφαση που πήρε πέρυσι τον Μάρτιο, όταν τρεις σχετικά μεγάλες περιφερειακές τράπεζες των ΗΠΑ κατέρρευσαν, πυροδοτώντας πανικό σχετικά με την υγεία και τη σταθερότητα του τραπεζικού κλάδου. Η NYCB αποφάσισε να απορροφήσει χαρτοφυλάκιο δανείων της ανταγωνιστικής και χρεοκοπημένης Signature Bank, με αποτέλεσμα τα περιουσιακά στοιχεία της να ξεπεράσουν το όριο των 100 δισ. δολαρίων. Ετσι η τράπεζα υπόκειται πλέον σε αυστηρότερους κανόνες, βάσει των οποίων οφείλει να έχει υψηλότερο κεφαλαιακό μαξιλάρι έναντι πιθανών απωλειών στο μέλλον.
Σύμφωνα με την εταιρεία, αυτός είναι και ο λόγος για τον οποίο δεν θα διανείμει μέρισμα, αλλά κατάφερε με αυτόν τον τρόπο να αυξήσει την κεφαλαιακή επάρκειά της. Σύμφωνα με όσα ανακοίνωσε στην αρχή της εβδομάδας, οι προβλέψεις για τις ζημίες δανείων ανήλθαν στα 552 εκατ. δολάρια, πολύ υψηλότερα από τις προβλέψεις των αναλυτών. Επίσης, οι καταθέσεις υποχώρησαν κατά 2% μεταξύ του τρίτου και του τέταρτου τριμήνου πέρυσι.
«Κάναμε αποφασιστικά βήματα για να συγκεντρώσουμε κεφάλαια, να ενισχύσουμε τους ισολογισμούς μας, να ενδυναμώσουμε τις διαδικασίες διαχείρισης ρίσκου και να ευθυγραμμιστούμε καλύτερα με τους σχετικούς τραπεζικούς ανταγωνιστές», σχολίασε ο CEO της NYCB, Thomas Cangemi. Η περίπτωση της NYCB δεν είναι μεμονωμένη, αφού πολλές περιφερειακές τράπεζες προσπαθούν να ανακάμψουν από την αναστάτωση του 2023. Ωστόσο, η τράπεζα διογκώθηκε σχεδόν στο διπλάσιο την τελευταία διετία, μετά από μια σημαντική εξαγορά τον Δεκέμβριο του 2022 και τη συμφωνία με τη Signature πέρυσι. Μέχρι το τέλος του 2023 η NYCB είχε περιουσιακά στοιχεία αξίας 116 δισ. δολαρίων, με αποτέλεσμα να γίνει μία από τις 30 μεγαλύτερες τράπεζες στις ΗΠΑ και να μπει σε αυστηρότερο ρυθμιστικό πλαίσιο.
